Wat is de situatie
AFM said on 13 May 2026 that financial undertakings under Dutch AFM supervision should not expect a separate AMLA eligibility template. AMLA, the EU Anti-Money Laundering Authority, published its final eligibility reporting package on 12 May. AFM has placed the relevant questions inside existing questionnaires. Managers of alternative investment funds and UCITS will still receive extra AFM questions in June or July 2026. The wider timing matters: the first AMLA selection 1 July start by 1 July 2027, and the new EU AML/CFT framework applies from 10 July 2027.
Analyse
This is administrative consolidation, not deregulation. A missing separate template can save time, but ordinary AFM questionnaires now carry more weight. For small firms, the practical exposure is inconsistency: answers that do not match client files, kleine bedrijven, risk ratings, sanctions screening, escalation notes or management decisions. Proportionality remains available under EU rules, but it must be explainable. A small business does not need bank-sized machinery. It does need records that show why its controls fit its clients, products, jurisdictions and risk.
Bereid je voor op het aankomende AML/CFT-kader door ervoor te zorgen dat je compliance-registraties robuust en afgestemd zijn, begin vandaag nog met het opruimen van je bestanden!
Impact
H1
Behandel de volgende AFM-vragenlijst als een controlebestand, geen formulier. Identificeer wie de antwoorden bezit en of de gegevens afkomstig zijn van actuele bestanden in plaats van geheugen, schattingen of inbox-zoekopdrachten.
H2
Budgettijd voor het opruimen van bestanden, overdracht van personeel en discipline voor sanctiescreening voordat de transitie in 2027 de agenda's samenperst. Voor fonds- en UCITS-managers, bereid je voor op de extra vragen in juni of juli.
H3
De structurele verschuiving is gericht op Europese risicoclassificatie via normale toezichtsgegevens. Prijzen, personeel en klantacceptatie moeten dat weerspiegelen. naleving bewijs maakt deel uit van de servicekosten.
Dagelijkse operationele takeaway
Selecteer vijf klantdossiers met een hoger risico en controleer of risicobeoordeling, gegevens van de uiteindelijke eigenaar, behandeling van politiek prominente personen, sanctiescreening en goedkeuringsnotities hetzelfde verhaal vertellen.
De gegevens, bronnen en analyses achter dit artikel zijn uitgevoerd door Paolo Maria Pavan. AI werd niet gebruikt om bronnen te identificeren, de feitelijke basis op te bouwen of het analytische oordeel dat hier is opgenomen te produceren. AI werd alleen gebruikt als een hulpmiddel voor het opstellen. De uiteindelijke Engelse tekst is persoonlijk beoordeeld, bewerkt en goedgekeurd door de auteur vóór publicatie. Alle vertaalde versies zijn AI-gegenereerd vanuit de oorspronkelijke Engelse tekst.
